本期，《機(jī)警理財(cái)日?qǐng)?bào)》重點(diǎn)關(guān)注現(xiàn)金管理類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品、純固收類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品、“固收+期權(quán)”類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品三大類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)表現(xiàn)。

數(shù)據(jù)說(shuō)明：

現(xiàn)金管理類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)范圍為理財(cái)公司發(fā)行的公募現(xiàn)金類(lèi)產(chǎn)品；純固收類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)范圍為理財(cái)公司發(fā)行的投資周期在6-12個(gè)月（含）的公募純固收產(chǎn)品，且近1年每個(gè)完整的自然月月末均為正收益；“固收+期權(quán)”類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)范圍為理財(cái)公司發(fā)行的公募“固收+期權(quán)”產(chǎn)品。其中純固收類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)區(qū)間為近1年，其他兩類(lèi)產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)區(qū)間為近3個(gè)月。

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近期債市依然以震蕩行情為主，6-12個(gè)月期限純固收類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品收益率繼續(xù)下滑。南財(cái)理財(cái)通數(shù)據(jù)顯示，截至5月29日，理財(cái)公司投資周期6-12個(gè)月（含）人民幣純固收公募產(chǎn)品近1年收益率算術(shù)平均值為2.51%，相比4月17日數(shù)據(jù)減少0.21個(gè)百分點(diǎn)。而年初此類(lèi)產(chǎn)品近1年平均收益率一度超過(guò)3%，今年以來(lái)整體呈現(xiàn)收益率下滑趨勢(shì)。其中26.46%的6-12個(gè)月期限純固收產(chǎn)品在近1年實(shí)現(xiàn)月月正收益，占比相比4月17日下降6.68個(gè)百分點(diǎn)。

月月正收益產(chǎn)品中，近1年收益率最高的是“信銀理財(cái)安盈象固收穩(wěn)健九個(gè)月持有期7號(hào)理財(cái)產(chǎn)品H類(lèi)”，近1年凈值增長(zhǎng)率為3.56%。定期報(bào)告顯示，該產(chǎn)品今年一季度末資產(chǎn)組合以債券為主，前十大資產(chǎn)包括城投債、地產(chǎn)債、資產(chǎn)支持證券等。

該產(chǎn)品5月26日發(fā)布4月份運(yùn)行公告，在談及投資策略時(shí)，該產(chǎn)品投資經(jīng)理認(rèn)為波段交易窗口開(kāi)啟，關(guān)注牛陡機(jī)會(huì)。短端利率在資金面寬松環(huán)境下，1 年期國(guó)債、同業(yè)存單等短久期資產(chǎn)收益率下行空間較大，建議優(yōu)先配置。

南銀理財(cái)兩款產(chǎn)品分別位列第二、第三。其中“珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)一年167期封閉式公募人民幣理財(cái)產(chǎn)品D”近1年收益率3.53%，位列第二。“鼎瑞行穩(wěn)一年定開(kāi)2022第1期公募人民幣理財(cái)產(chǎn)品”以3.51%的收益率排第三。兩只產(chǎn)品均頗為青睞非標(biāo)資產(chǎn)，其中前者去年末持有13筆非標(biāo)資產(chǎn)，非標(biāo)資產(chǎn)合計(jì)投資比例超過(guò)40%。后者今年一季度末非標(biāo)資產(chǎn)投資比例達(dá)48.07%，此外還青睞城投債等。

從上榜產(chǎn)品整體投資偏好來(lái)看，非標(biāo)資產(chǎn)、城投債為不少產(chǎn)品青睞的品種，部分產(chǎn)品配置了地產(chǎn)債。

近期現(xiàn)金管理類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品收益波動(dòng)不大，南財(cái)理財(cái)通數(shù)據(jù)顯示，截至5月29日，理財(cái)公司人民幣公募現(xiàn)金類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品近3個(gè)月平均七日年化收益率均值為1.53%。與5月21日數(shù)據(jù)基本持平。

其中近3個(gè)月七日年化收益率均值最高的是“蘇銀理財(cái)啟源貨幣1號(hào)M”，近3個(gè)月七日年化收益率均值為3.095%。蘇銀理財(cái)另一款產(chǎn)品“啟源現(xiàn)金4號(hào)JS鑫福款”位列第二，近3個(gè)月七日年化收益率均值為2.57%。“平安理財(cái)天天成長(zhǎng)3號(hào)97期現(xiàn)金管理類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品C”以2.446%位列第三。

理財(cái)公司公募“固收+期權(quán)”理財(cái)產(chǎn)品近3個(gè)月收益榜單顯示，招銀理財(cái)、興銀理財(cái)上榜產(chǎn)品居多，均有3只產(chǎn)品上榜，平安理財(cái)有2只產(chǎn)品上榜。其中近3個(gè)月凈值增長(zhǎng)率最高的是“招銀理財(cái)招睿全球資產(chǎn)動(dòng)量十四月定開(kāi)10號(hào)固定收益類(lèi)理財(cái)計(jì)劃A款”，近3個(gè)月凈值增長(zhǎng)率為1.14%；“中郵理財(cái)鴻錦封閉式2025年第5期(黃金自動(dòng)觸發(fā)策略)人民幣理財(cái)產(chǎn)品”位列第二，近3個(gè)月凈值增長(zhǎng)率為0.8%。“興銀理財(cái)豐利興動(dòng)睿享穩(wěn)健封閉式11號(hào)固收類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品A”以0.77%排第三。

數(shù)據(jù)分析師：張稆方