本期，《機(jī)警理財(cái)日?qǐng)?bào)》重點(diǎn)關(guān)注“固收+權(quán)益”、混合類、權(quán)益類三大含權(quán)理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績表現(xiàn)。
數(shù)據(jù)說明：
“固收+權(quán)益”產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)范圍為理財(cái)公司發(fā)行的6~12個(gè)月投資周期的“固收+權(quán)益”公募產(chǎn)品，且近1年每個(gè)完整的自然月均為正收益；混合類產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)范圍為理財(cái)公司發(fā)行的3個(gè)月（含）以內(nèi)投資周期的混合類公募產(chǎn)品；權(quán)益類產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)范圍為理財(cái)公司發(fā)行的權(quán)益類公募產(chǎn)品。“固收+權(quán)益”和權(quán)益類產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)區(qū)間為近一年。混合類產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)區(qū)間為近三月。
三大類產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)截止日期為2025年5月15日，上榜產(chǎn)品每周均有凈值披露。榜單排名來自理財(cái)通AI全自動(dòng)化實(shí)時(shí)排名，如您對(duì)數(shù)據(jù)有疑問，請(qǐng)?jiān)谖哪┞?lián)系助理進(jìn)一步核實(shí)。
在理財(cái)公司月月正收益公募“固收+權(quán)益”理財(cái)產(chǎn)品（6~12個(gè)月期限）近一年業(yè)績榜單中，有7家理財(cái)公司產(chǎn)品上榜。
交銀理財(cái)“穩(wěn)享靈動(dòng)慧利日開5號(hào)(365天持有期)私銀尊享”、平安理財(cái)“啟明增強(qiáng)周享(360天持有)1號(hào)固收類A”和浦銀理財(cái)“年年鑫最短持有期5號(hào)A”位列前三，近一年凈值增長率分別為5.95%、5.65%和5.29%。
交銀理財(cái)“穩(wěn)享靈動(dòng)慧利日開5號(hào)(365天持有期)私銀尊享”成立于2024年5月，為中低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)固定收益類產(chǎn)品。截至一季度末，該產(chǎn)品近七成資金投向現(xiàn)金及銀行存款，其余資金主要投向債券，少部分資金投向公募基金。
該產(chǎn)品的凈值在今年4月2日至4月7日發(fā)生跳漲，累計(jì)凈值漲幅為1.75%。隨后交銀理財(cái)調(diào)高了該產(chǎn)品的規(guī)模上限。4月9日，交銀理財(cái)發(fā)布調(diào)整產(chǎn)品規(guī)模上限的公告，由原來的0.25億元調(diào)整至10億元。
隨著降息落地，不少理財(cái)產(chǎn)品也隨即下調(diào)業(yè)績比較基準(zhǔn)。該產(chǎn)品從5月12日起將年化業(yè)績比較基準(zhǔn)由2.1%~4.1%下調(diào)至1.6%~3.6%；不久前該產(chǎn)品剛下調(diào)了業(yè)績比較基準(zhǔn)，從4月21日起將年化業(yè)績比較基準(zhǔn)由2.6%~4.1%下調(diào)至2.1%~4.1%。這意味著該產(chǎn)品在1個(gè)月內(nèi)兩次下調(diào)業(yè)績比較基準(zhǔn)。
在3個(gè)月以內(nèi)期限混合類公募產(chǎn)品近三月業(yè)績榜單中，有5家理財(cái)公司產(chǎn)品上榜。
興銀理財(cái)?shù)摹邦Ｓ瘍?yōu)選平衡10號(hào)”和“富利興成阿爾法日開1號(hào)A”位列第一和第二，近三月凈值增長率分別為6.43%和4.37%。招銀理財(cái)“招越量化對(duì)沖FOF一號(hào)”以3.31%的凈值增長率位列第三。
南財(cái)理財(cái)通數(shù)據(jù)顯示，權(quán)益類公募理財(cái)近一年平均凈值增長率、平均最大回撤分別為8.16%和15.72%。在35只理財(cái)公司權(quán)益類公募產(chǎn)品中，23只產(chǎn)品近一年凈值增長率超過4%。榜單前十名依舊由華夏理財(cái)和光大理財(cái)包攬。其中，華夏理財(cái)“天工日開5號(hào)(AI算力指數(shù))”“天工日開2號(hào)(數(shù)字基礎(chǔ)設(shè)施指數(shù))”和光大理財(cái)“陽光紅ESG行業(yè)精選”依舊位列前三，近一年凈值增長率分別為54.81%、44.82%和30.08%。
4只產(chǎn)品近一年錄得負(fù)收益。其中，工銀理財(cái)“工銀財(cái)富系列工銀量化理財(cái)-恒盛配置”和光大理財(cái)“陽光紅衛(wèi)生安全主題精選”近一年凈值跌幅分別為5.39%和16.07%。
值得注意的是，自2025年以來，光大理財(cái)“陽光紅衛(wèi)生安全主題精選”累計(jì)單位凈值長期低于0.4。截至5月15日，該產(chǎn)品成立以來累計(jì)跌幅超60%。截至一季度末，該產(chǎn)品資產(chǎn)規(guī)模約為1065萬元，產(chǎn)品資金主要投向滬深300指數(shù)ETF、醫(yī)療ETF和中證500指數(shù)ETF。
數(shù)據(jù)分析師：張稆方
