21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者 唐婧 北京報(bào)道

4月21日，中國(guó)人民銀行、金融監(jiān)管總局、國(guó)家外匯局、上海市人民政府聯(lián)合印發(fā)《上海國(guó)際金融中心進(jìn)一步提升跨境金融服務(wù)便利化行動(dòng)方案》（以下簡(jiǎn)稱《行動(dòng)方案》），從提高跨境結(jié)算效率、優(yōu)化匯率避險(xiǎn)服務(wù)、強(qiáng)化融資服務(wù)、加強(qiáng)保險(xiǎn)保障和完善綜合金融服務(wù)等五方面提出了18條重點(diǎn)舉措。

4月23日下午，中國(guó)人民銀行舉辦新聞發(fā)布會(huì)，介紹《行動(dòng)方案》的有關(guān)情況。 中國(guó)人民銀行黨委委員、副行長(zhǎng)陸磊，上海市委常委、常務(wù)副市長(zhǎng)吳偉，中國(guó)人民銀行研究局局長(zhǎng)王信，金融監(jiān)管總局財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)監(jiān)管司司長(zhǎng)尹江鰲，國(guó)家外匯局外匯研究中心主任陳之為，中國(guó)人民銀行上海總部黨委委員、副主任蘇赟出席并答記者問(wèn)。

陸磊：提升跨境投融資便利化水平，助力上海國(guó)際金融中心建設(shè)

陸磊介紹，《行動(dòng)方案》 包括了總體要求、主要內(nèi)容和保障措施三個(gè)部分。主要內(nèi)容包括了五個(gè)方面。

一是提高跨境結(jié)算效率，便利企業(yè)全球資金管理，包括優(yōu)化外匯業(yè)務(wù)管理模式和展業(yè)流程、完善企業(yè)集團(tuán)全球資金管理體系、拓展自由貿(mào)易賬戶功能及其應(yīng)用場(chǎng)景、推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)提升數(shù)字化服務(wù)水平、提升人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）的功能和全球網(wǎng)絡(luò)覆蓋。

二是優(yōu)化匯率避險(xiǎn)服務(wù)，提高全球經(jīng)營(yíng)背景下的外匯風(fēng)險(xiǎn)管理與應(yīng)對(duì)能力。包括開(kāi)發(fā)多樣化的匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)、促進(jìn)人民幣的跨境使用。

三是強(qiáng)化融資服務(wù)，助力企業(yè)全球投融資。包括集聚跨境銀團(tuán)貸款中心和業(yè)務(wù)，試點(diǎn)通過(guò)再貼現(xiàn)窗口開(kāi)展貿(mào)易再融資業(yè)務(wù)，拓展境內(nèi)外雙向融資渠道，運(yùn)用區(qū)塊鏈技術(shù)規(guī)范發(fā)展供應(yīng)鏈金融，便利融資租賃公司等機(jī)構(gòu)資金跨境融通。

四是加強(qiáng)保險(xiǎn)保障，提升全球經(jīng)營(yíng)背景下的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。包括加大對(duì)出口企業(yè)的保險(xiǎn)支持力度、提升出口信用保險(xiǎn)保單服務(wù)能級(jí)、提供高質(zhì)量再保險(xiǎn)服務(wù)。

五是完善綜合金融服務(wù)，提升全球配置能力，包括增強(qiáng)重要金融平臺(tái)配置全球資源功能、提升全球資產(chǎn)管理便利化程度、完善各類綜合服務(wù)平臺(tái)功能。

陸磊指出，這個(gè)《行動(dòng)方案》有兩大核心要點(diǎn)，一是突出上海國(guó)際金融中心建設(shè)，二是聚焦提升跨境金融服務(wù)便利化。下一步，中國(guó)人民銀行將會(huì)同相關(guān)部門推動(dòng)《行動(dòng)方案》各項(xiàng)舉措落地落實(shí)，認(rèn)真做好提升跨境投融資便利化工作，切實(shí)支持企業(yè)“走出去”，不斷增強(qiáng)上海國(guó)際金融中心的競(jìng)爭(zhēng)力和影響力。

吳偉：更好服務(wù)企業(yè)跨境展業(yè)興業(yè)，讓金融為企業(yè)全球化賦能

吳偉表示，本次出臺(tái)的《行動(dòng)方案》提出18條跨境金融便利化措施，將對(duì)上海加快建設(shè)國(guó)際金融中心、更好地服務(wù)企業(yè)“走出去”起到重要作用。

一是助力企業(yè)增強(qiáng)全球化的經(jīng)營(yíng)能力。提高跨境結(jié)算效率、優(yōu)化外匯業(yè)務(wù)管理模式等措施，有助于減少企業(yè)跨境交易時(shí)間和資金成本，提升企業(yè)資金管理效率，拓寬企業(yè)融資渠道，助力企業(yè)擴(kuò)大海外市場(chǎng)份額，完善匯率避險(xiǎn)服務(wù)，加強(qiáng)保險(xiǎn)保障等措施可以幫助企業(yè)更好的應(yīng)對(duì)跨境業(yè)務(wù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)企業(yè)參與國(guó)際經(jīng)濟(jì)合作的信心和能力。

二是提升金融服務(wù)國(guó)際化的水平和能力。優(yōu)化外匯業(yè)務(wù)管理模式，拓展自由貿(mào)易賬戶功能等措施，將吸引更多的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)參與上海國(guó)際金融中心建設(shè)，提升國(guó)際化水平與能力。推動(dòng)跨境銀團(tuán)貸款中心的集聚、支持銀行開(kāi)展跨境融資業(yè)務(wù)等內(nèi)容，將進(jìn)一步提升上海金融服務(wù)的開(kāi)放度，促進(jìn)與其他國(guó)家和地區(qū)的金融合作交流，為上海國(guó)際金融中心建設(shè)營(yíng)造良好的外部環(huán)境。 

三是增強(qiáng)金融創(chuàng)新與基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)能力。推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型、運(yùn)用區(qū)塊鏈技術(shù)規(guī)范發(fā)展供應(yīng)鏈金融等措施，將促進(jìn)上海金融市場(chǎng)在技術(shù)應(yīng)用和業(yè)務(wù)模式等方面的創(chuàng)新，提高金融服務(wù)效率和質(zhì)量。提升人民幣跨境支付系統(tǒng)功能和全球網(wǎng)絡(luò)覆蓋等舉措，將推動(dòng)上海進(jìn)一步完善金融基礎(chǔ)設(shè)施體系，更高效地支持全球貿(mào)易和投資活動(dòng)，為國(guó)際金融中心建設(shè)奠定更加堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

四是提升配置全球金融資源的能力。通過(guò)提升跨境金融服務(wù)便利化水平，可以為企業(yè)“走出去”和外資“引進(jìn)來(lái)”提供更高效率、更便捷的金融服務(wù)，助力上海更好鏈接國(guó)內(nèi)國(guó)際兩個(gè)市場(chǎng)、兩種資源，增強(qiáng)全球金融資源的配置能力，提升上海國(guó)際金融中心服務(wù)企業(yè)全球布局的質(zhì)效，引領(lǐng)并帶動(dòng)更多中國(guó)企業(yè)“走出去”，構(gòu)建新發(fā)展格局。 

吳偉表示，將全力配合金融監(jiān)管部門抓緊推動(dòng)《行動(dòng)方案》的落地落實(shí)，確保每項(xiàng)舉措都能轉(zhuǎn)化為企業(yè)看得見(jiàn)、摸得著的實(shí)際紅利，更好服務(wù)企業(yè)跨境展業(yè)興業(yè)，為企業(yè)全球化發(fā)展注入更多的金融“活水”。

王信：持續(xù)優(yōu)化跨境金融服務(wù)政策工具箱，提升業(yè)務(wù)效率與體驗(yàn)

王信表示，本次《行動(dòng)方案》立足跨境金融服務(wù)便利化，這是“走出去”企業(yè)的核心訴求，以業(yè)務(wù)流程優(yōu)化和技術(shù)賦能為支撐，兼顧效率與安全，有四個(gè)方面的亮點(diǎn)。

一是多項(xiàng)政策先行先試。《行動(dòng)方案》在依法合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，積極探索便利化舉措，為在其他地區(qū)復(fù)制推廣提供“上海經(jīng)驗(yàn)”。例如，試點(diǎn)通過(guò)再貼現(xiàn)窗口支持人民幣跨境貿(mào)易再融資，這項(xiàng)舉措已于2024年12月在上海正式啟動(dòng)，可助推緩解外貿(mào)企業(yè)融資難題、盤(pán)活內(nèi)外貿(mào)資產(chǎn)，激勵(lì)引導(dǎo)商業(yè)銀行進(jìn)一步提升對(duì)外貿(mào)企業(yè)的支持力度；又如，《行動(dòng)方案》支持浦東新區(qū)率先制定有利于企業(yè)集團(tuán)財(cái)資中心集聚的財(cái)政、人才等扶持政策，提升企業(yè)集團(tuán)財(cái)資中心等總部經(jīng)濟(jì)能級(jí)，有利于為企業(yè)財(cái)資管理提供更加豐富的選擇，助力企業(yè)集團(tuán)提高對(duì)其全球資金管理的效率和重要性資金安全。

二是優(yōu)化業(yè)務(wù)流程。《行動(dòng)方案》提出了一系列優(yōu)化流程的措施，力求為“走出去”企業(yè)構(gòu)建一個(gè)安全、便捷、高效參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)與合作的金融服務(wù)環(huán)境。例如，允許優(yōu)質(zhì)客戶免于逐筆的審核單證，在銀行憑交易指令就可以直接辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；又如，完善上海自貿(mào)區(qū)全功能資金池跨境資金調(diào)撥，鼓勵(lì)銀行逐步實(shí)現(xiàn)資金跨境支付自動(dòng)化處理，延長(zhǎng)對(duì)重點(diǎn)企業(yè)集團(tuán)跨境資金池等業(yè)務(wù)的服務(wù)時(shí)間，實(shí)現(xiàn)全球資金實(shí)時(shí)調(diào)撥；再如，優(yōu)化外債登記管理和跨境擔(dān)保流程，支持開(kāi)展銀團(tuán)貸款份額跨境轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)，有效滿足境內(nèi)企業(yè)海外項(xiàng)目建設(shè)、跨境并購(gòu)等日益增長(zhǎng)的資金需求。 

三是創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)。《行動(dòng)方案》針對(duì)企業(yè)融資、外匯風(fēng)險(xiǎn)管理等多個(gè)場(chǎng)景進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新。例如，支持銀行不斷增加境內(nèi)市場(chǎng)人民幣外匯衍生品種類，開(kāi)發(fā)匯率避險(xiǎn)專項(xiàng)擔(dān)保產(chǎn)品，由財(cái)政提供擔(dān)保費(fèi)補(bǔ)貼。《行動(dòng)方案》還支持具備條件的銀行參照國(guó)際慣例，探索在上海自貿(mào)區(qū)為“走出去”企業(yè)提供非居民并購(gòu)貸款服務(wù)，將貸款金額放寬至并購(gòu)交易價(jià)款的80%，期限也延長(zhǎng)到10年。

四是數(shù)字化賦能。《行動(dòng)方案》將顯著優(yōu)化“走出去”企業(yè)跨境融資、結(jié)算、風(fēng)險(xiǎn)管理等環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)效率與體驗(yàn)。例如，鼓勵(lì)銀行開(kāi)展對(duì)個(gè)人與企業(yè)的數(shù)字身份跨境認(rèn)證和電子識(shí)別，有助于擴(kuò)大跨境收付業(yè)務(wù)中的數(shù)字化服務(wù)覆蓋面；支持金融機(jī)構(gòu)依托“航貿(mào)數(shù)鏈”等落地應(yīng)用，通過(guò)電子單證上鏈存證和交叉匹配等方式，為鏈上主體開(kāi)展貿(mào)易結(jié)算、貿(mào)易融資、跨境保險(xiǎn)等提供輔助驗(yàn)證。

王信介紹，下一步，中國(guó)人民銀行將持續(xù)優(yōu)化跨境金融服務(wù)政策工具箱，有效支持企業(yè)“走出去”。

尹江鰲：支持將上海打造成為具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的再保險(xiǎn)中心

《行動(dòng)方案》提出，提供高質(zhì)量再保險(xiǎn)服務(wù)。尹江鰲表示，近年來(lái)，金融監(jiān)管總局與有關(guān)部門和上海市密切協(xié)同，以上海國(guó)際再保險(xiǎn)登記交易中心為重點(diǎn)，積極推進(jìn)再保險(xiǎn)中心建設(shè)，已經(jīng)取得了階段性進(jìn)展。主要體現(xiàn)在制度、機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)三個(gè)方面。

第一是制度機(jī)制逐步建立，金融監(jiān)管總局會(huì)同上海市政府先后出臺(tái)三份關(guān)于推進(jìn)上海國(guó)際再保險(xiǎn)中心建設(shè)的政策文件，從準(zhǔn)入、監(jiān)管、財(cái)稅等方面支持再保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)、人才在上海聚集。

第二是機(jī)構(gòu)聚集初具規(guī)模，積極推動(dòng)再保險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)入駐登記上海國(guó)際再保險(xiǎn)登記交易中心，截至2025年3月末，已經(jīng)有22家再保險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)中心和再保險(xiǎn)分公司等機(jī)構(gòu)在上海臨港設(shè)立。

第三是登記交易業(yè)務(wù)平穩(wěn)起步，支持再保險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)推動(dòng)信息登記和場(chǎng)內(nèi)交易，實(shí)現(xiàn)跨境資金便利化結(jié)算。目前登記交易中心再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的登記規(guī)模已經(jīng)超過(guò)1100億元，今年登記金額和交易金額有望躍上新臺(tái)階。

展望未來(lái)，尹江鰲表示，從我們國(guó)家再保險(xiǎn)市場(chǎng)兩個(gè)主要的指標(biāo)來(lái)看，再保險(xiǎn)發(fā)展的空間還是比較大的。第一個(gè)指標(biāo)是再保險(xiǎn)的市場(chǎng)排名，2024年我國(guó)再保險(xiǎn)市場(chǎng)規(guī)模大概316億美元，占全球再保險(xiǎn)保費(fèi)規(guī)模9000億美元的3.5%，這9000億是一個(gè)估算數(shù)，我國(guó)排在全球第七位。我們國(guó)家的再保險(xiǎn)市場(chǎng)的地位與我們國(guó)家的經(jīng)濟(jì)體量以及國(guó)家直保市場(chǎng)的地位相比，目前還不匹配。

另外一個(gè)指標(biāo)是再保險(xiǎn)的滲透比例，2024年我國(guó)再保險(xiǎn)保費(fèi)占直保保費(fèi)的比例大概是4%，全球這個(gè)比例大概是12.5%，我們的比例明顯低于全球的平均水平。

尹江鰲介紹，下一步，金融監(jiān)管總局將持續(xù)強(qiáng)化與有關(guān)部門和上海市政府等的協(xié)調(diào)配合，積極推動(dòng)建設(shè)要素聚集、業(yè)務(wù)集中、交易活躍、規(guī)則完善的登記交易中心，支持將上海打造成為具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的再保險(xiǎn)中心。

陳之為：圍繞“五篇大文章”強(qiáng)化外匯服務(wù)，統(tǒng)籌金融開(kāi)放和安全

陳之為表示，《行動(dòng)方案》在外匯領(lǐng)域出臺(tái)了一系列首創(chuàng)性改革和引領(lǐng)性開(kāi)放舉措，推動(dòng)金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放，提升金融服務(wù)質(zhì)量。主要體現(xiàn)在以下四個(gè)方面：

首先，在提升總部經(jīng)濟(jì)能效方面，重點(diǎn)聚焦支持企業(yè)集團(tuán)全球資金管理體系。具體包括優(yōu)化本外幣一體化資金池管理政策，完善上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)全功能資金池跨境資金調(diào)撥，支持浦東新區(qū)率先制定有利于企業(yè)集團(tuán)財(cái)資中心集聚的扶持政策，鼓勵(lì)企業(yè)集團(tuán)在滬設(shè)立資金池，等等。“這些政策將進(jìn)一步滿足跨國(guó)公司集團(tuán)內(nèi)成員之間資金歸集和余缺調(diào)劑等需求，實(shí)現(xiàn)全球資金便捷、高效的管理和使用。”

第二，在推動(dòng)“走出去”企業(yè)開(kāi)拓國(guó)際市場(chǎng)方面，重點(diǎn)聚焦強(qiáng)化融資服務(wù)和外匯風(fēng)險(xiǎn)管理能力。一是優(yōu)化外債登記管理和跨境擔(dān)保流程，更好滿足境內(nèi)企業(yè)“走出去”過(guò)程中存在的銀團(tuán)貸款需求。二是拓展境內(nèi)外雙向融資渠道，支持具備條件的銀行探索研究在上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)為“走出去”企業(yè)提供非居民并購(gòu)貸款服務(wù)。三是開(kāi)發(fā)多樣化匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)，鼓勵(lì)更多銀行接入“銀企外匯交易服務(wù)平臺(tái)”直接報(bào)價(jià)，便利各類企業(yè)開(kāi)展外匯業(yè)務(wù)。 

第三，在提升貿(mào)易投資自由化便利化方面，重點(diǎn)聚焦提高跨境結(jié)算服務(wù)效率。一方面，拓展自由貿(mào)易賬戶功能和應(yīng)用場(chǎng)景，支持符合一定要求的銀行通過(guò)創(chuàng)新自由貿(mào)易賬戶服務(wù)為跨境電商提供與國(guó)際接軌的結(jié)算服務(wù)。另一方面，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)提升數(shù)字化服務(wù)水平。鼓勵(lì)銀行開(kāi)展數(shù)字化身份認(rèn)證和識(shí)別服務(wù)，支持金融機(jī)構(gòu)利用區(qū)塊鏈技術(shù)等優(yōu)化真實(shí)性整合。“這些措施將有利于進(jìn)一步提高跨境貿(mào)易投資結(jié)算效率，優(yōu)化外匯營(yíng)商環(huán)境，支持涉外經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。”

第四，在優(yōu)化外匯業(yè)務(wù)管理模式方面，重點(diǎn)聚焦實(shí)施外匯業(yè)務(wù)流程優(yōu)化和系統(tǒng)再造。一方面，對(duì)企業(yè)進(jìn)行外匯合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分級(jí)并提供差異化、便利化金融服務(wù)，并鼓勵(lì)在滬銀行積極參與。另一方面，建立試點(diǎn)銀行外匯業(yè)務(wù)盡職免責(zé)申述評(píng)議機(jī)制，提升跨境金融服務(wù)質(zhì)效。“隨著上述改革措施的不斷擴(kuò)圍，將惠及更多的市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)主體，‘越誠(chéng)信越便利’的外匯政策導(dǎo)向?qū)樯虾I(yíng)造更為優(yōu)質(zhì)的營(yíng)商環(huán)境，進(jìn)一步發(fā)揮上海國(guó)際金融中心的集聚功能。”

陳之為介紹，下一步，國(guó)家外匯局將圍繞做好金融“五篇大文章”強(qiáng)化外匯服務(wù)，統(tǒng)籌金融開(kāi)放和安全，支持上海國(guó)際金融中心邁向更高能級(jí)。

蘇赟：在風(fēng)險(xiǎn)有效隔離的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)跨境資金自由收付

蘇赟表示，為支持上海國(guó)際金融中心建設(shè)，服務(wù)上海自貿(mào)區(qū)探索更高水平金融開(kāi)放，創(chuàng)新符合新發(fā)展要求的跨境資金管理模式，中國(guó)人民銀行上海總部將在風(fēng)險(xiǎn)有效隔離的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)跨境資金自由收付，擴(kuò)展自由貿(mào)易賬戶支持離岸經(jīng)貿(mào)功能，進(jìn)一步提升跨境貿(mào)易、投資便利化水平。

在便利外債管理方面，在上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)開(kāi)展跨境貿(mào)易投融資高水平開(kāi)放試點(diǎn)，允許試點(diǎn)區(qū)域符合一定條件的中小微高新技術(shù)企業(yè)在一定額度內(nèi)根據(jù)企業(yè)實(shí)際經(jīng)營(yíng)需要自主借用外債，同時(shí)適度放寬試點(diǎn)區(qū)域非金融企業(yè)外債流出入幣種一致的限制。

新片區(qū)內(nèi)非金融企業(yè)跨境擔(dān)保外匯登記可直接由上海市內(nèi)銀行辦理，并簡(jiǎn)化相關(guān)材料要求。推動(dòng)跨境融資便利化試點(diǎn)業(yè)務(wù)主體擴(kuò)圍，上海符合條件的高新技術(shù)、專精特新和科技型中小企業(yè)，均可在不超過(guò)等值1000萬(wàn)美元額度內(nèi)自主借用外債，切實(shí)解決初創(chuàng)企業(yè)融資難、融資貴的問(wèn)題，助力企業(yè)發(fā)展和產(chǎn)業(yè)升級(jí)。

將銀行直接辦理外債登記業(yè)務(wù)擴(kuò)圍至上海市，符合條件的注冊(cè)在上海且選擇全口徑跨境融資宏觀審慎模式借用外債的非金融企業(yè)可直接在銀行辦理簽約（變更）登記，同時(shí)優(yōu)化事中事后監(jiān)管流程，進(jìn)一步降低企業(yè)“腳底成本”。

在便利融資租賃公司開(kāi)展跨境資金融通方面，在此前政策基礎(chǔ)上，通過(guò)本次《行動(dòng)方案》，擬進(jìn)一步放寬政策適用主體，進(jìn)一步拓寬租金使用范圍，便利融資租賃公司（含金融租賃公司）在境內(nèi)收取的外幣租金流轉(zhuǎn)使用，用于符合規(guī)定的用途。此項(xiàng)政策有利于融資租賃公司根據(jù)資金需求和融資條件靈活調(diào)配額度，避免資金閑置，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)部資源的高效配置。

蘇赟介紹，下一步，中國(guó)人民銀行上海總部將持續(xù)推進(jìn)跨境金融領(lǐng)域深層次改革和高水平開(kāi)放，以科技金融、綠色金融為重點(diǎn)，配合總行總局研究制定綠色外債政策、提高科技企業(yè)跨境融資便利化額度，提升跨境金融服務(wù)“五篇大文章”的能力，探索試點(diǎn)特殊情形外債項(xiàng)下行政許可業(yè)務(wù)下放銀行辦理，鼓勵(lì)和支持首創(chuàng)性、集成性探索政策在上海率先落地，助力上海國(guó)際金融中心建設(shè)邁向更高能級(jí)。