本期，《機警理財日報》重點關注現金管理類理財產品、純固收類理財產品、“固收+期權”類理財產品三大類理財產品業績表現。

數據說明：

現金管理類理財產品統計范圍為理財公司發行的公募現金類產品；純固收類理財產品統計范圍為理財公司發行的投資周期在6-12個月（含）的公募純固收產品，且近1年每個完整的自然月月末均為正收益；“固收+期權”理財產品統計范圍為理財公司發行的公募“固收+期權”產品。現金管理類理財產品和“固收+期權”理財產品統計區間為近6個月，純固收類產品統計區間為近1年。

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4月8日以來債市開啟震蕩模式，純固收類理財產品收益表現波動不大。南財理財通數據顯示，截至4月17日，理財公司投資周期6-12個月（含）的人民幣純固收公募產品近1年收益率算術平均值為2.72%，外幣純固收公募產品近1年平均收益率為3.41%。其中有33.14%的產品近1年實現月月正收益。

月月正收益的產品中近1 年收益率最高的是“南銀理財珠聯璧合鑫逸穩一年160期封閉式公募人民幣理財產品D”，近1年收益率為3.62%。“南銀理財鼎瑞行穩一年定開2022第1期公募人民幣理財產品”以3.59%的收益率排第二，“蘇銀理財恒源1年定開40期D”以3.55%排第三。收益率排前六的理財產品均由城商行理財公司發行，大多青睞非標投資。

收益率排第一的“南銀理財珠聯璧合鑫逸穩一年160期封閉式公募人民幣理財產品D”，2024年末非標資產投資比例高達48.78%，共持有6筆非標資產，融資客戶大多為城投公司，交易結構全部為信托貸款。

排第二的“南銀理財鼎瑞行穩一年定開2022第1期公募人民幣理財產品”投資非標資產比例也不低，2025年一季度末非標資產投資比例達48.07%。此外前十大持倉顯示，該產品還持有不少城投債。

收益率排第三的“蘇銀理財恒源1年定開40期D”2024年末非標資產投資比例也超過40%，收益率排第四的杭銀理財“幸福99豐裕固收380天24085期理財E款”同樣青睞非標資產，2025年一季度末非標資產投資比例達46.77%，融資客戶為江浙地區城投公司。收益率排第五的“徽銀理財‘安盈’固定收益類理財產品240139”，2024年末非標資產投資比例為44.55%。

現金管理類理財產品收益率依然在低位徘徊，南財理財通數據顯示，截至4月17日，理財公司公募人民幣現金管理類理財產品近6個月平均七日年化收益率的算術平均值為1.64%。美元現金管理類理財產品收益率依然相對較高，近6個月平均七日年化收益率的算術平均值為4.19%。

公募人民幣現金管理類理財產品中收益率最高的是“華夏理財現金管理類理財產品80號F”，近6個月平均七日年化收益率為3.16%。“蘇銀理財啟源貨幣2號(ESG主題)G”以2.64%排第二，“浦銀理財天添盈增利48號現金管理產品A”以2.53%排第三。

“固收+期權”產品受4月份以來全球資產價格波動影響表現整體一般，南財理財通數據顯示，截至4月17日，理財公司公募“固收+期權”產品近6個月收益率均值為0.62%，相比月初下滑。

其中近6個月收益率最高的是“招銀理財招睿全球資產動量兩年定開3號固定收益類理財計劃A款”，近6個月凈值增長率為2.35%。其他產品近6個月凈值增長率在2%以下，排第二的是“招銀理財招睿全球資產動量十四月定開8號固定收益類理財計劃A款”，近6個月凈值增長率為1.93%。“陽光青睿盈5號(6M中證500聯動)固定收益類”以1.55%的凈值增長率排第三。

數據分析師：張稆方