5月金融機構共收到478張罰單，合計被罰沒9134.6萬元，罰單數量和罰沒金額均環比4月出現回落。

一、5月不同類型機構處罰情況

5月國家金融監督管理總局處罰力度有所減輕，罰單數量環比減少18.77%，罰沒金額環比減少13.84%。央行開出的罰單數量略增加7.45%。證監會開出的罰單數量環比減少51.11%。

從月度分布來看，5月罰單數量環比減少14.49%，罰沒金額環比減少11.71%。

5月銀行、保險、券商、期貨公司等收到的罰單數量均有所減少，環比4月分別減少5.8%、26.27%、33.33%、38.46%。信托公司5月收到3張罰單，被罰的信托公司為長安國際信托、雪松國際信托。

二、5月大額罰單

5月僅一張罰沒金額超過200萬元的大額罰單，被罰機構為邢臺銀行，因貸款風險分類不準確、不良貸款管理不審慎被罰款285萬元。

三、5月金融合規典型案例

1、邢臺銀行因空轉套利行為等被罰款150萬元

國家金融監督管理總局網站5月14日披露，邢臺銀行因存在空轉套利行為、貸款“三查”制度落實不到位被罰款150萬元，8名相關責任人被處罰，涉及多家支行。

其中時任邢臺銀行南和支行行長胡會英、時任邢臺銀行衡水分行營業部總經理薛清泉、時任邢臺銀行邢襄支行行長申新科、時任邢臺銀行邯鄲光明支行行長王健因存在空轉套利行為被處以警告的處罰。

時任邢臺銀行北圍支行行長王桂江、時任邢臺銀行廣宗支行行長陳東彪、時任邢臺銀行鋼鐵支行行長黨紅、時任邢臺銀行任縣支行行長趙英豪因貸款“三查”制度落實不到位被警告。

去年12月陜西千陽農村商業銀行也因“貸款資金監控不嚴，導致貸款資金空轉”，被處以25萬元罰款。

近年來，監管機構多次發文提示防止資金空轉、空轉套利。國家金融監督管理總局、央行今年2月印發的《銀行業保險業綠色金融高質量發展實施方案》就提到，銀行機構要綜合考慮自身資金成本、商業可持續性、外部配套政策等因素，科學確定貸款利率，防止無序壓價競爭和資金空轉套利。

去年4月份國家金融監督管理總局、工業和信息化部、國家發展改革委下發的《關于深化制造業金融服務 助力推進新型工業化的通知》提到，銀行業金融機構應綜合自身業務實際、資金成本、配套優惠政策等因素，按照商業可持續原則、有效風險定價機制科學確定貸款利率，防止信貸資金無序壓價和空轉套利。

四、5月金融合規特點

1、監管重視網絡安全、數據安全，部分銀行因防計算機病毒不力被罰

5月網絡安全、數據安全相關罰單明顯增多，據不完全統計，涉及網絡安全、數據安全的罰單有13張，環比大增85.71%，去年同期相關罰單只有3張。其中央行及派出機構給銀行及相關人員開了11張罰單，證監會及派出機構給期貨公司及相關人員開了兩張罰單。

處罰較多為違法違規行為包括違反網絡安全管理規定、違反數據安全管理規定、未按規定辦理網絡安全等級保護定級工作、未及時上報網絡安全事件等。部分銀行比如建設銀行安陽分行因部分機器未采取防計算機病毒的技術措施等被處罰，湖南資興農村商業銀行因未及時更新計算機終端病毒庫等被處罰。

近年來，央行對網絡安全、數據安全日益重視。今年5月9日，央行發布《中國人民銀行業務領域數據安全管理辦法》，緊接著5月30日發布《中國人民銀行業務領域網絡安全事件報告管理辦法》。按照該管理辦法，全國性銀行、屬于系統重要性金融機構的城市商業銀行、系統重要性非銀行支付機構、經營個人征信業務的征信機構發生網絡安全事件時，應當向中國人民銀行報告。

2、央行繼續加碼反洗錢，“未按規定履行客戶身份識別義務”被罰頻次高

據不完全統計，5月央行反洗錢相關罰單有133張，環比4月繼續增加12.71%。被罰最多的違法違規行為是“未按規定履行客戶身份識別義務”，67.67%的罰單涉及“未按規定履行客戶身份識別義務”。

此外，被罰較多的違規行為還包括與身份不明的客戶進行交易、未按規定報送大額交易或者可疑交易報告等。被罰對象依然以銀行為主。

五、金融機構處罰排名

今年5月份被罰沒金額最多的銀行為邢臺銀行，邢臺銀行5月份收到兩張100萬以上的罰單。交通銀行合計罰沒金額266.32萬元排第二，北京銀行合計罰沒金額240萬元排第三。

非銀機構中。2025年5月被罰沒金額最多的是華安財產保險，合計罰沒金額182萬元，四大資產管理公司之一的中國東方罰沒金額150萬元排第二，中國太平洋財產保險排第三。

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