本期，《機警理財日報》重點關注“固收+權益”、混合類、權益類三大含權理財產品業績表現。

數據說明：

“固收+權益”統計范圍為理財公司發行的投資周期為2～3年（含）的“固收+權益”公募產品，且近1年每個完整的自然季度季末均為正收益；混合類統計范圍為理財公司發行的1～3個月（含）投資周期的混合類公募產品；權益類統計范圍為理財公司發行的權益類公募產品。“固收+權益”產品、權益類產品統計區間為近一年。混合類產品統計區間為近三月。

三大類產品統計截止日期為2025年4月10日。榜單排名來自理財通AI全自動化實時排名，如您對數據有疑問，請在文末聯系助理進一步核實。

城商行理財公司和國有行理財公司產品在本期季季正收益“固收+權益”理財榜單中表現較好。

北銀理財“京華遠見鑫益盈金61號”以7.13%的近一年凈值增長率位列第一。除常見的固定收益類生息資產外，2024年末該產品15.58%的資金配置了上證科創50、半導體板塊和創業板的聯結基金。第二名杭銀理財“幸福99豐裕固收多資產23005期（平衡優選FOF）1099天”固收“+”的部分為公募基金，“富國中債7—10年政策性金融債ETF”為其2024年末第一大基金持倉，占總資產比例的4.04%。

“固收+”產品固定收益類資產占比超八成，票息收益給產品凈值下跌帶來一定緩沖空間，大部分該期限產品近一年錄得正收益，不過也有部分產品錄得負收益。南財理財通數據顯示，在790只2～3年期限“固收+權益”公募理財中，24只產品近一年收益告負。如青銀理財“青銀理財璀璨人生田園系列人民幣個人理財計劃（共享）2023年057期”近一年凈值增長率為-1.88%。該產品公募基金持倉主要為軍工板塊和醫藥板塊的ETF。

7家理財公司產品上榜本期混合理財榜單，股份行理財公司表現較優。興銀理財、光大理財和信銀理財各有2只產品上榜，招銀理財、平安理財、杭銀理財和工銀理財各上榜1只產品。

興銀理財“睿盈優選平衡5號（個人客戶）”和“富利興成阿爾法日開1號A”近三月凈值增長率超5%，分別為5.94%和5.43%。

本期多只FOF策略產品上榜。如榜單第三名招銀理財“招越量化對沖FOF一號”近三月凈值增長率為2.7%。

本期權益理財業績榜單中，華夏理財天工系列產品占據四席，光大理財陽光紅系列產品占據三席。此外，貝萊德建信理財、高盛工銀理財、招銀理財各占一席。結合收益和最大回撤看，光大理財“陽光紅基礎設施公募REITs優選1號”表現較優，近一年凈值增長率為15.69%，最大回撤為2.74%。

受益于科技板塊上漲，“天工日開5號（AI算力指數）”和“天工日開2號（數字基礎設施指數）”近一年凈值增長率超30%，分別為43.19%和39.58%。

在中美關稅摩擦的背景下，近期農業板塊有一定上漲，華夏理財“天工日開3號（先進農業指數）”近一年凈值增長率為10.06%。該產品成立以來多數時間處于破凈狀態，2024年末存續規模為141.83萬元。