本期，《機警理財日報》重點關(guān)注現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品、純固收類理財產(chǎn)品、“固收+期權(quán)”類理財產(chǎn)品三大類理財產(chǎn)品業(yè)績表現(xiàn)。
數(shù)據(jù)說明：
現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品統(tǒng)計范圍為理財公司發(fā)行的公募現(xiàn)金類產(chǎn)品；純固收類理財產(chǎn)品統(tǒng)計范圍為理財公司發(fā)行的投資周期在3月以內(nèi)（含）的公募純固收產(chǎn)品，且近6月每個完整的自然月月末均為正收益；“固收+期權(quán)”類理財產(chǎn)品統(tǒng)計范圍為理財公司發(fā)行的公募固收+期權(quán)產(chǎn)品。三大類產(chǎn)品統(tǒng)計區(qū)間均為近6個月。
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近期資金利率有所回落，現(xiàn)金類理財產(chǎn)品收益率下滑，南財理財通數(shù)據(jù)顯示，截至4月6日，理財公司人民幣現(xiàn)金類產(chǎn)品近6月平均七日年化收益率均值為1.66%，相比2月27日同維度數(shù)據(jù)下降3個基點，美元現(xiàn)金類產(chǎn)品近6月平均七日年化收益率均值為4.23%，相比2月27日同維度數(shù)據(jù)下降12個基點。
從上榜現(xiàn)金類理財產(chǎn)品2024年末資產(chǎn)配置來看，不少產(chǎn)品青睞配置同業(yè)存單、銀行定期存款等，比如“徽銀理財徽安現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品14號-B”配置同業(yè)存單比例為41.94%，“平安財富-安盈成長現(xiàn)金人民幣理財產(chǎn)品A款H”配置同業(yè)存單比例為36.90%。
春節(jié)后緊張的資金面導(dǎo)致銀行負(fù)債端持續(xù)承壓，一度帶動同業(yè)存單一級市場提價發(fā)行和二級市場收益率大幅上行。不過近期資金面迎來寬松期，資金利率和同業(yè)存單利率出現(xiàn)下行。部分現(xiàn)金類產(chǎn)品收益率有所下滑。
近6個月七日年化收益率均值最高的人民幣現(xiàn)金類理財產(chǎn)品為“華夏理財現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品80號F”，近6個月七日年化收益率平均值為3.14%，“交銀理財穩(wěn)享現(xiàn)金添利(惠享版)18號理財產(chǎn)品C”以2.74%排第二，“浦銀理財天添盈增利48號現(xiàn)金管理產(chǎn)品A”以2.69%排第三。
純固收類理財產(chǎn)品終于迎來債市企穩(wěn)反彈，收益率出現(xiàn)回升。截至4月2日，理財公司3月以內(nèi)人民幣公募純固收類理財產(chǎn)品近6個月平均凈值增長率為1.14%，平均最大回撤為0.07%。其中近七成實現(xiàn)月月正收益。
月月正收益的產(chǎn)品中，有5只產(chǎn)品近6個月凈值增長率超過3%。“施羅德交銀理財?shù)脻櫣淌仗硪?0天持有期理財產(chǎn)品C”以4.43%排第一，“幸福99增益固收(智享純債)30天持有期理財”以3.48%排第二，“幸福99增益固收(智享純債)90天持有期理財”以3.26%排第三。
債市企穩(wěn)反彈之下，部分純固收產(chǎn)品凈值明顯上漲，比如收益率排第二的“幸福99增益固收(智享純債)30天持有期理財”和排第三的“幸福99增益固收(智享純債)90天持有期理財”，短短3個交易日凈值分別跳漲1.4%、1.24%。
“固收+期權(quán)”產(chǎn)品收益率略有下滑。截至4月6日，理財公司公募“固收+期權(quán)”產(chǎn)品近6個月平均凈值增長率為1.07%，相比一個月前同維度數(shù)據(jù)下降39個基點。
高收益產(chǎn)品也明顯減少，4月6日所有“固收+期權(quán)”產(chǎn)品收益率在6%以下，僅1只產(chǎn)品凈值增長率超過5%，而1個月前有3只“固收+期權(quán)”產(chǎn)品近6個月凈值增長率超過6%。
不少上榜產(chǎn)品掛鉤中證500或中證1000等指數(shù)表現(xiàn)。比如收益率排第一的“平安理財-鑫享指數(shù)增強1號一年定開凈值型理財產(chǎn)品”為中證 500 指數(shù)增強類產(chǎn)品，產(chǎn)品以固收資產(chǎn)打底，部分參與指數(shù)行情。定期報告顯示，該產(chǎn)品2024年末以22.71%的比例配置了“興業(yè)證券興尚系列指數(shù)增強浮動收益憑證第80號”。收益率排第三的“招銀理財招睿焦點聯(lián)動中證1000自動觸發(fā)(尊享)15號固收類理財計劃”則掛鉤中證1000指數(shù)。
數(shù)據(jù)分析師：張稆方
