21世紀經(jīng)濟報道記者 易妍君 廣州報道
近日，由南方財經(jīng)全媒體集團主辦、21世紀經(jīng)濟報道承辦的南方財經(jīng)國際論壇2023年會在廣州舉辦，以“大資管時代券商轉(zhuǎn)型之道”為主題的分論壇中國證券業(yè)年會同日舉行。
本屆中國證券業(yè)年會設置了“大資管時代財富管理轉(zhuǎn)型之路”圓桌對話環(huán)節(jié)，其中，廣發(fā)證券總經(jīng)理助理、財富管理部總經(jīng)理方強向與會者介紹了廣發(fā)證券推進財富管理轉(zhuǎn)型的經(jīng)驗以及買方中介能力建設的心得。
十多年前，廣發(fā)證券在行業(yè)內(nèi)率先提出“經(jīng)紀業(yè)務向財富管理轉(zhuǎn)型”的發(fā)展戰(zhàn)略。2018年以來，該公司財富管理業(yè)務進入全面轉(zhuǎn)型階段：在自上而下完善財富管理組織架構(gòu)的同時，以投研能力驅(qū)動，從產(chǎn)品體系、隊伍建設、平臺與系統(tǒng)等方面加大資源投入，不斷提升財富管理專業(yè)化水平。
方強在論壇上介紹，廣發(fā)證券財富管理業(yè)務具備兩大特征：第一是以客戶為中心，其中最重要的是保護客戶的財產(chǎn)；第二則是尋求專業(yè)性，近年來，廣發(fā)證券持續(xù)致力于為投資者提供專業(yè)的資產(chǎn)配置服務。
他表示，當前，財富管理機構(gòu)的核心任務是：無論市場行情如何變化，都能夠為客戶找到賺錢的機會。多資產(chǎn)多策略的資產(chǎn)配置方案是未來客戶財富管理的主要方向。
圓桌對話環(huán)節(jié)結(jié)束后，方強接受了21世紀經(jīng)濟報道記者的專訪，他深入解析了廣發(fā)證券財富管理業(yè)務的特色、進展以及未來的發(fā)展戰(zhàn)略。
對于國內(nèi)財富管理行業(yè)未來的發(fā)展格局，方強預計，大財富管理產(chǎn)業(yè)將呈現(xiàn)百花齊放的發(fā)展局面，行業(yè)內(nèi)將誕生一批優(yōu)秀的綜合性大型財富及資管機構(gòu)與特色化專業(yè)機構(gòu)，而明確戰(zhàn)略定位、提升專業(yè)能力、加強數(shù)字化轉(zhuǎn)型或?qū)⒊蔀闄C構(gòu)脫穎而出的關(guān)鍵命題。
全面轉(zhuǎn)型：研究驅(qū)動、科技賦能
21世紀：請談一下廣發(fā)證券財富管理業(yè)務的特色。
方強：目前，廣發(fā)證券財富管理業(yè)務進入了全面轉(zhuǎn)型階段，鍛造出三大廣發(fā)證券財富管理特色：
一是打造研究驅(qū)動的財富管理能力體系。公司屬于業(yè)內(nèi)較早設置財富管理專業(yè)研究團隊的券商之一。財富管理部下設的金融產(chǎn)品研究所，在吸收公司內(nèi)外部賣方研究基礎之上，形成廣發(fā)證券對每個時段各類資產(chǎn)配置的觀點，并且把這些觀點應用到整個生產(chǎn)管理中，包括從產(chǎn)品研究規(guī)劃到售后管理的金融產(chǎn)品全生命周期管理流程、投顧成長和客戶服務環(huán)節(jié)等，筑牢財富管理業(yè)務的專業(yè)基礎。
二是高度重視投顧隊伍建設。公司自2016年以來推出“星?投顧”培訓體系，自主開發(fā)培訓教材，內(nèi)部講師現(xiàn)身說法，每年開展成體系的封閉式培訓，不斷增強線下投顧隊伍專業(yè)能力，豐富投資顧問展業(yè)形式，致力于打造一支具備“了解客戶、精通產(chǎn)品、掌握配置、嚴守風控和運用科技”等五大核心能力的投資顧問隊伍，夯實財富管理業(yè)務的隊伍基礎。
三是以科技賦能提供平臺支撐。除了對客服務的APP平臺，公司打造了賦能投顧展業(yè)的財富管理平臺，集成了產(chǎn)品管理、業(yè)務推動、績效管理、合規(guī)管理等大量應用，未來還將圍繞智能投研、客戶洞察、資產(chǎn)配置、投資分析等多個領(lǐng)域，完善數(shù)字化賦能的平臺基礎。
21世紀：2023年以來，廣發(fā)證券財富管理業(yè)務取得了哪些新進展？
方強：廣發(fā)證券不斷深化供給側(cè)改革，為客戶提供更全面的資產(chǎn)配置工具。一方面，廣發(fā)證券利用集團具備的產(chǎn)品創(chuàng)設及產(chǎn)品供給優(yōu)勢，深度整合資管、期貨、股權(quán)、基金等資產(chǎn)端資源，打造了具備市場競爭力的全天候、全球化、全品類產(chǎn)品線。另一方面，廣發(fā)證券設立了金融產(chǎn)品研究所，構(gòu)建了架構(gòu)完備的專注財富管理研究的隊伍。
今年以來，廣發(fā)證券在資產(chǎn)配置能力和產(chǎn)品整合能力的基礎上，以不同起點金額、不同策略、不同形態(tài)、個性或標準化的方案設計，形成了廣發(fā)“騏驥”系列客戶服務解決方案。通過分層的投顧團隊，差異化的客戶群體服務體系，我們將不同的廣發(fā)“騏驥”系列解決方案送達客戶，讓每個客戶群體都能找到適合自己的方案。廣發(fā)“騏驥”系列的命名也正是我們的期望：“乘騏驥以馳騁兮，來吾道夫先路”——希望每一位廣發(fā)客戶都能成為投資路上的“伯樂”，在廣發(fā)證券尋找到適合自己的“千里馬”。
打造“以投資者為中心”的買方投顧專業(yè)能力
21世紀：近年來，券商加速向買方財富管理中介轉(zhuǎn)型。廣發(fā)證券主要是從哪些層面著手買方中介能力的建設？
方強：一是通過完備的財富管理研究體系提供專業(yè)保障。公司財富管理部下設金融產(chǎn)品研究引進部，構(gòu)建了架構(gòu)完備的、專注財富管理研究的隊伍，涵蓋宏觀與大類資產(chǎn)配置研究、管理人與產(chǎn)品研究、策略研究與組合管理，為基金投顧業(yè)務的開展提供了專業(yè)保障。
二是行業(yè)領(lǐng)先的線下投顧隊伍提供持續(xù)有溫度的服務。協(xié)會最新數(shù)據(jù)顯示，廣發(fā)證券投顧人數(shù)已超過4,300人，穩(wěn)居行業(yè)首位（母公司口徑）。由公司“星投顧”培訓體系打造的投顧隊伍已連續(xù)多年在新財富最佳投顧評選中斬獲佳績，其中，在第五屆新財富最佳投顧評選中，廣發(fā)證券攬獲“卓越組織獎”第一名等多項稱號。
三是合規(guī)穩(wěn)健的經(jīng)營理念、穩(wěn)定的股權(quán)結(jié)構(gòu)提供堅實保障。公司是中國證監(jiān)會選定的首批試點合規(guī)管理券商之一，也是行業(yè)內(nèi)最早推行全面風險管理戰(zhàn)略的券商之一。公司具備長期穩(wěn)定的股權(quán)結(jié)構(gòu)，主要股東二十四年來一直位列前三大股東。股東、公司與員工具有高度的凝聚力。
四是財富管理全業(yè)務鏈協(xié)同效應。公司擁有投資銀行、財富管理、交易及機構(gòu)和投資管理四大業(yè)務板塊，具備全業(yè)務牌照。公司主要經(jīng)營指標連續(xù)多年穩(wěn)居中國券商前列，研究、資產(chǎn)管理、財富管理等多項核心業(yè)務在行業(yè)內(nèi)位居前列。以客戶需求為導向，構(gòu)建全業(yè)務鏈、全生命周期的投資銀行服務體系，強化業(yè)務之間協(xié)同共進，相互賦能。
21世紀：在打造專業(yè)投顧隊伍方面，你們有哪些經(jīng)驗？
方強：投顧隊伍是買方模式下服務體系的關(guān)鍵要素，投資顧問是連接客戶和財富管理機構(gòu)的重要紐帶。近期，廣發(fā)證券與廣東省內(nèi)其他證券基金機構(gòu)共同聯(lián)合發(fā)起設立了廣州投資顧問學院，為國內(nèi)第一家面向投顧人員的專門培訓機構(gòu)，該旨在為行業(yè)培育真正以投資者利益為中心的“投顧新軍”。
在過往打造專業(yè)投顧隊伍方面，我們主要有三個方面的經(jīng)驗：
一是投資顧問能力建設方面，目前公司正持續(xù)完善投顧服務，不斷增強投顧隊伍實力，包括優(yōu)化“星?投顧”培訓體系、豐富投資顧問展業(yè)形式、提高投資顧問與客戶互動體驗等。
二是投資顧問展業(yè)形式方面，公司組建了專職資訊生產(chǎn)隊伍，集合系統(tǒng)內(nèi)的優(yōu)秀投資顧問，借助發(fā)展研究中心行業(yè)領(lǐng)先的研究實力，生產(chǎn)高品質(zhì)、精品投資顧問資訊產(chǎn)品，為客戶提供專業(yè)化、高端化的投資顧問咨詢服務。2021年以來，公司投資顧問團隊升級了各類別的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品如睿金股、睿組合等，以滿足不同客戶的個性化需求。
三是提高客戶互動體驗方面，多樣化的客戶互動形式將是公司未來投資顧問團隊的探索重點。近幾年，廣發(fā)證券投資顧問團隊正向線上線下雙結(jié)合的服務方式發(fā)展，開發(fā)直播、短視頻等多種互動方式，針對財經(jīng)熱點解讀、投資者教育等內(nèi)容與客戶進行線上交流。
21世紀：對于國內(nèi)財富管理業(yè)態(tài)，你有何期待？
方強：展望未來，國內(nèi)大財富管理產(chǎn)業(yè)鏈正迎來前所未有的發(fā)展機遇。一是監(jiān)管改革營造健康發(fā)展環(huán)境。以全面注冊制為代表的資本市場改革深刻影響了市場生態(tài)，帶來資產(chǎn)端的優(yōu)質(zhì)供給。以資管新規(guī)為代表的資管行業(yè)改革，促進資管機構(gòu)回歸代客理財?shù)臉I(yè)務本源，豐富并規(guī)范了產(chǎn)品端。
二是財富積累帶來旺盛投資需求。經(jīng)濟發(fā)展轉(zhuǎn)型下我國居民收入水平持續(xù)抬升，同時，中國居民家庭資產(chǎn)配置正經(jīng)歷從實物資產(chǎn)更多轉(zhuǎn)向金融資產(chǎn)的拐點。
三是業(yè)務模式升級推動行業(yè)發(fā)展。基金投顧試點推動了國內(nèi)財富管理機構(gòu)向“買方模式”轉(zhuǎn)型，商業(yè)模式的升級將帶來財富管理機構(gòu)收入的持續(xù)增長。
在這樣的趨勢下，預計大財富管理產(chǎn)業(yè)將呈現(xiàn)百花齊放的發(fā)展局面，行業(yè)內(nèi)將誕生一批優(yōu)秀的綜合性大型財富及資管機構(gòu)與特色化專業(yè)機構(gòu)，而明確戰(zhàn)略定位、提升專業(yè)能力、加強數(shù)字化轉(zhuǎn)型或?qū)⒊蔀闄C構(gòu)脫穎而出的關(guān)鍵命題。
因此，未來我們將圍繞“以客戶為中心”的核心經(jīng)營理念，以客戶的財富配置和財務規(guī)劃為導向，打造“以投資者為中心”的買方投顧專業(yè)能力，通過專業(yè)投資顧問和綜合化的高質(zhì)量解決方案觸及客戶需要，強化全周期陪伴，幫助投資者最大程度獲得產(chǎn)品收益，最終幫助客戶實現(xiàn)財富的保值、增值、傳承等各項目標。
