21世紀經(jīng)濟報道 記者李愿 北京報道

利率自律機制日前發(fā)布了2023年合格審慎評估結(jié)果顯示，經(jīng)評估，將得分排名靠前的工商銀行等15家金融機構遴選為核心成員，將農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行等1571家金融機構吸收為基礎成員，將安徽霍山農(nóng)商行等469家金融機構吸收為觀察成員。

21世紀經(jīng)濟報道記者對比2022年合格審慎評估結(jié)果發(fā)現(xiàn)，15家核心成員中，浙商銀行為新進入，而且這也是浙商銀行首次進入核心成員名單。

上述結(jié)果由利率自律機制根據(jù)《合格審慎評估實施辦法》，按照自愿參與原則開展。

今年4月發(fā)布的《合格審慎評估實施辦法（2023年修訂版）》明確，合格審慎評估一年一評，參評機構按照自愿參與原則提交材料，存款類金融機構提交的材料包括：《關于自愿參與合格審慎評估的申請》；上一年度《合格審慎評估定量指標年度數(shù)據(jù)表》；公司章程及其他能夠反映公司治理情況的相關材料；定價管理辦法及其他能夠反映定價能力的相關材料；競爭行為證明、LPR定價應用證明（如有）及其他能夠反映定價行為、定價影響的相關材料；其它可用作評估參考的材料。

《合格審慎評估定量指標年度數(shù)據(jù)表》顯示，需要機構填寫的內(nèi)容包括：資產(chǎn)利潤率、凈息差、成本收入比、貨幣市場交易量、銀行間市場現(xiàn)券交易量、債券一級市場發(fā)行量、以LPR為基準定價的貸款發(fā)生額等11項。

“上述機構可以相應享有利率自律機制各級成員的相關權利，同時應履行遵守利率自律機制各項規(guī)章制度、執(zhí)行利率自律機制決議、完成利率自律機制交辦的工作等義務。”利率自律機制還要求。

《合格審慎評估實施辦法（2023年修訂版）》顯示，根據(jù)央行的總體安排，利率自律機制將對其成員采取一定的正向激勵措施，具體包括：

• 基礎成員：（一）參與上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）和LPR場外報價，根據(jù)報價質(zhì)量，可被選為Shibor和LPR的正式報價行。（二）參與發(fā)行包括同業(yè)存單、大額存單在內(nèi)的涉及市場基準利率培育的金融產(chǎn)品創(chuàng)新。

• 核心成員：（一）享有自律機制基礎成員的權利。（二）參與自律機制工作會議并行使審議表決權，以及組織和參與自律機制相關專門工作小組工作。（三）按照央行及利率自律機制的安排，在參與Shibor和LPR報價、發(fā)行交易涉及市場基準利率培育的金融產(chǎn)品時先行先試。

• 觀察成員：根據(jù)利率自律管理需要，按照央行及利率自律機制的安排，參與發(fā)行同業(yè)存單等涉及市場基準利率培育的金融產(chǎn)品。

此外，利率自律機制成員均可參與利率自律機制組織開展的培訓、調(diào)研等有關活動，以及享有央行及利率自律機制規(guī)定的其他權利。

同時，利率自律機制還要求，利率自律機制成員應履行遵守利率自律機制各項規(guī)章制度、執(zhí)行利率自律機制決議、完成利率自律機制交辦的工作等義務。利率自律機制成員未能履行相關義務的，自律機制可取消其成員資格。