南方財(cái)經(jīng)法律全媒體記者 徐倩宜 北京報(bào)道

11月7日，中國(guó)人民銀行西安分行公布開出的39張罰單，涉及多項(xiàng)反洗錢違法行為，工商銀行陜西省分行、交通銀行陜西省分行、陜西秦農(nóng)農(nóng)村商業(yè)銀行均在罰單內(nèi)。

三家銀行因涉及反洗錢違規(guī)等規(guī)定共計(jì)被罰1174.2萬(wàn)元。

罰單顯示，工商銀行陜西省分行因違反反洗錢等6項(xiàng)規(guī)定被罰款525萬(wàn)元。

其中，工商銀行陜西省分行的個(gè)人金融業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、銀行卡中心總經(jīng)理、結(jié)算與現(xiàn)金管理部總經(jīng)理、分行網(wǎng)絡(luò)金融部總經(jīng)理四人均因?qū)`反反洗錢管理規(guī)定的行為負(fù)有責(zé)任，分別被罰款3.5萬(wàn)、3.5萬(wàn)、2.5萬(wàn)、2.4萬(wàn)元，個(gè)人共計(jì)被罰11.9萬(wàn)元。

陜西秦農(nóng)農(nóng)村商業(yè)銀行因違反反洗錢等6項(xiàng)規(guī)定被罰款469.2萬(wàn)元。

金融部總經(jīng)理、運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理、合規(guī)管理部總經(jīng)理、信息科技部總經(jīng)理四人均對(duì)違反反洗錢管理規(guī)定的行為負(fù)有責(zé)任，分別被罰款1萬(wàn)、8萬(wàn)、4.5萬(wàn)、3.5萬(wàn)元，個(gè)人共計(jì)被罰17萬(wàn)元。

交通銀行陜西省分行因違反反洗錢管理的規(guī)定被罰款180萬(wàn)元。

個(gè)人金融業(yè)務(wù)部總經(jīng)理2名、法律合規(guī)部總經(jīng)理共3人均對(duì)違反反洗錢管理規(guī)定的行為負(fù)有責(zé)任，2.5萬(wàn)、2.5萬(wàn)、4.6萬(wàn)元，個(gè)人共計(jì)被罰9.6萬(wàn)元。

上述罰單中未列明具體違反反洗錢的何種規(guī)定。

從罰單中可以看到，隨著嚴(yán)監(jiān)管不斷深入，反洗錢雙罰制趨勢(shì)愈發(fā)明顯。

根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定的行為，中國(guó)人民銀行及其設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)除對(duì)該金融機(jī)構(gòu)本身進(jìn)行處罰外，還應(yīng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員同時(shí)追究法律責(zé)任，給予相應(yīng)的處罰。

監(jiān)管趨嚴(yán)仍然是大勢(shì)，很多地區(qū)處罰的大單變多、處罰也越來(lái)越頻繁，隨著反洗錢的檢查增多，罰單及金額亦呈現(xiàn)上升趨勢(shì)。

（統(tǒng)籌：馬春園）