21世紀(jì)資本研究院 姜詩薔 隨著資本市場改革向縱深推進(jìn)，公募基金行業(yè)的發(fā)展環(huán)境不斷完善，基礎(chǔ)制度更為扎實(shí)，業(yè)務(wù)空間更為廣闊。在制度支持、環(huán)境培育及行業(yè)共同努力下，公募基金行業(yè)發(fā)展穩(wěn)健、結(jié)構(gòu)優(yōu)化、活力迸發(fā)，穩(wěn)定發(fā)揮普惠金融功能，服務(wù)大眾理財(cái)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的價(jià)值充分顯現(xiàn)。

與行業(yè)的高速發(fā)展相伴相隨，當(dāng)前基金投資活動(dòng)廣泛化、社會(huì)化、現(xiàn)象化，也更加凸顯了公募基金行業(yè)如何優(yōu)化投資者盈利體驗(yàn)的問題。

基于投資者教育的核心目標(biāo)，解決“基金賺錢，基民不賺錢”老問題，優(yōu)化投資者盈利體驗(yàn)，需要對投資人投資行為進(jìn)行更清晰和深刻的畫像研究，以及對基金業(yè)投資行為學(xué)進(jìn)行新的定義和定位。

無論是新基民還是老基民，對基金應(yīng)該有什么樣的認(rèn)識(shí)，目前的認(rèn)知又是否與投資行為相匹配；常說的“基金賺錢，基民不賺錢”，又該如何理解和把握？堅(jiān)持長期投資、價(jià)值投資，實(shí)踐起來到底應(yīng)該如何？

近日，21世紀(jì)資本研究院聯(lián)合廣發(fā)基金等頭部機(jī)構(gòu)，共同發(fā)起《中國基金投資者調(diào)查白皮書——投資者盈利體驗(yàn)調(diào)查（2022）》，聚焦基金投資者的盈利體驗(yàn)，并就如何改善盈利體驗(yàn)提出建議。

本次調(diào)查將選取個(gè)人投資者作為研究對象，通過“問卷調(diào)查+數(shù)據(jù)挖掘+文獻(xiàn)研究”的定性定量結(jié)合的研究框架和體系，形成對行業(yè)具有參考價(jià)值和意義的報(bào)告。

因盈利體驗(yàn)為個(gè)人主觀感受，本次調(diào)查擬通過發(fā)放并回收有效問卷形成足夠的樣本數(shù)據(jù)庫，了解基金投資者的盈利體驗(yàn)以及相關(guān)盈利因素；以第三方基金銷售平臺(tái)、基金業(yè)協(xié)會(huì)或基金公司真實(shí)的大數(shù)據(jù)作為支撐，與調(diào)研分析結(jié)果互為印證；借鑒海外經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合國內(nèi)現(xiàn)狀，提出投資者盈利體驗(yàn)優(yōu)化方向的建議。

現(xiàn)階段，調(diào)查組發(fā)布公募基金投資者盈利體驗(yàn)調(diào)查問卷。

本問卷以不記名的形式進(jìn)行，所收集的資料將會(huì)絕對保密，僅供本研究作參考之用。期待您的參與！